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科普知識 | 遠離非法金融活動，有效防范金融風險
發布時間：
2025-01-24 08:49
來源：
遠離非法金融活動
有效防范金融風險
近年來，國內非法集資、非法網貸、高利貸等非法金融活動日益泛濫，嚴重擾亂了金融市場秩序，損害了人民群眾利益，影響經濟社會穩定。
什么是非法金融活動
非法金融活動是指違法進行的一切金融活動，包括合法金融機構（即金融體系內）發生的非法金融活動和金融體系外的（即社會）非法金融活動
非法金融活動包括哪些形式
1.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；
2.未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；
3.非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；
4.有關金融監管部門認定的其他非法金融活動。
常見的非法金融活動類型
01保本高收益類詐騙
“我有一個投資理財平臺，專家授課、高額收益、穩賺不賠。”
02非法集資類詐騙
“現在銀行理財太低了，我這里有固定收益的內部理財產品，每月高分紅，跟著我買就能賺到錢。”
03套路貸類詐騙
“如果你急著用錢，我這有無擔保、年利息非常低、線上申請的貸款，通過APP輸入身份證就可以。”
04區塊鏈類詐騙
“您好，我們是全球區塊鏈研發中心，最近推出“科技幣”，低風險、高收益，只漲不跌，很多人都賺了，買到即賺到。”
05電信網絡類詐騙
“我是公安局的，您在某銀行前期有未結清貸款，您必須馬上匯款到XX卡，或者提供銀行驗證碼，否則我們將凍結您銀行所有賬戶。”
防范非法金融活動三大招
第一招：警惕“五點”
1.自稱保本高收益的；
2.讓你在APP上輸入身份證及親人通訊電話的；
3.貸款要先扣除本息的；
4.電話中索要銀行信息及短信驗證碼的；
5.讓你炒“幣”的。
第二招：做到“三個一律”
1.接到陌生電話，只要談到銀行卡，一律掛掉；
2.談到集資高利息的，一律掛掉；
3.陌生人發來的微信、短信鏈接，一律不點。
第三招：牢記“三個切莫”
1.切莫貪圖小恩小惠，警惕虛假金融產品宣傳；
2.切莫相信一夜暴富，投資要走正規渠道；
3.切莫疏于與家人溝通，遇事多與家人商量，遠離非法金融活動。
非法金融形式多變、場景多變，但是核心目標不變，就是套路你的錢。作為金融消費者，要樹立科學理性的投資觀、消費觀，通過正規渠道獲取金融知識，了解金融詐騙的特征，切實提高自身風險防范意識和防范能力。